मिलान का मामला पेशेवर फुटबॉल और विलासिता जैसे उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों की कमजोरियों को उजागर करता है।

सर्जियो सिल्वेस्ट्री द्वारा संपादित

मिलान वित्तीय पुलिस और लोक अभियोजक कार्यालय द्वारा हाल ही में चलाए गए अभियान में एक आपराधिक नेटवर्क का पर्दाफाश हुआ है जो अवैध जुआ, मनी लॉन्ड्रिंग और बिचौलियों के इस्तेमाल को आपस में जोड़ता है। एहतियाती तौर पर जब्त की गई कुल राशि... 1.533.753 यूरोइस मामले में पांच प्राकृतिक व्यक्ति और एक कानूनी व्यक्ति शामिल थे, और मुख्य संदिग्धों के लिए एक साथ घर में नजरबंदी के आदेश जारी किए गए थे।

जांच में पता चला कि कई सीरी ए फुटबॉल खिलाड़ी अवैध सट्टेबाजी की गतिविधियों में शामिल थे, मुख्य रूप से अनधिकृत प्लेटफार्मों पर और ऑनलाइन पोकर जैसे खेलों में।

जांच से मिलान क्षेत्र में एक सुनियोजित नेटवर्क के अस्तित्व का पता चला, जो निम्नलिखित पर आधारित था:

• विलासिता की वस्तुओं की नकली बिक्री (घड़ियाँ और गहने कभी वितरित नहीं किए गए) एक आभूषण की दुकान के माध्यम से, काल्पनिक कारणों से जुए के ऋणों के भुगतान को छिपाने के लिए इस्तेमाल किया गया।
• बिचौलियों का व्यवस्थित उपयोग PostePay कार्ड, Revolut खातों और बैंक ट्रांसफर के माध्यम से पैसे भेजने के लिए, 300.000 यूरोआगे और भी 400.000 यूरो नकद में.
• अवैध प्लेटफार्मों का प्रचार सट्टेबाजों द्वारा स्वयं ही, बोनस और ऋण में कटौती के प्रोत्साहन से।

जांच में पता चला कि इनमें से कुछ खिलाड़ियों ने जुए के कर्ज चुकाने के लिए मिलान स्थित एक आभूषण की दुकान का इस्तेमाल किया, जहां उन्होंने विलासिता की वस्तुओं की खरीद का दिखावा किया, जबकि वे वस्तुएं कभी वितरित ही नहीं की गईं। इसके अलावा, यह भी सामने आया कि कुछ फुटबॉल खिलाड़ियों ने बोनस या कर्ज में छूट के लालच में अपने साथियों के बीच अवैध प्लेटफार्मों का प्रचार किया।

उभरती हुई तस्वीर एक अपारदर्शी तंत्र की है, जिसकी जड़ें खेल और सट्टेबाजी में हैं, लेकिन यह भुगतान नेटवर्क और वित्तीय मध्यस्थों तक फैला हुआ है, जिनका पता लगाना मुश्किल है। यह मनी लॉन्ड्रिंग का एक विशिष्ट मॉडल है, जो नियामक खामियों और कमजोर नियंत्रणों का फायदा उठाता है।

छठा मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी निर्देश: एक महत्वपूर्ण कदम

इस संदर्भ में द VI मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी निर्देश यूरोपीय संघ का (2023/2024) संशोधन एक महत्वपूर्ण कदम है, जो मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) दायित्वों का पालन करने के लिए बाध्य संस्थाओं की सूची का काफी विस्तार करता है।

सबसे महत्वपूर्ण नवाचारों में से एक नए बाध्य संस्थाओं का परिचय है, जिनमें शामिल हैं:

• पेशेवर फुटबॉल क्लब और खेल एजेंट
• ज्वैलर्स और लग्जरी ऑपरेटरअलग-अलग सीमा सीमाओं के साथ:
• कीमती वस्तुएं और घड़ियाँ: इससे उच्चतर संचालन 10.000 यूरो
• लक्जरी कार: इससे उच्चतर संचालन 250.000 यूरो
• नौकाएँ और निजी जेट: इकाई मान इससे अधिक है मिलियन 7,5
• कला का काम करता है: लेन-देन और मध्यस्थताएँ इससे उच्चतर हैं 10.000 यूरो
• क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता

इसके अलावा, कंपनियों की आपराधिक देयता और एक का परिचय कराया गया नकद भुगतान के लिए यूरोपीय संघ में एकसमान सीमा €10.000 निर्धारित की गई है।विशेषकर मिलान मामले में सामने आए कर चोरी के तरीकों से निपटने के लिए।

इस निर्देश में सुदृढ़ उपायों के महत्व पर भी जोर दिया गया है। उचित जांच पड़ताल (केवाईसी) e यथोचित परिश्रम उच्च जोखिम वाले ग्राहकों की ओर।

प्रशिक्षण एक रोकथाम उपकरण के रूप में

इस तरह की जटिल परिस्थितियों का सामना करते हुए, विशेष प्रशिक्षण धन शोधन और अवैध वित्तपोषण को रोकने और उससे निपटने के लिए एक महत्वपूर्ण साधन है।

La यूरोपीय स्कूल ऑफ बैंकिंग मैनेजमेंट, के साथ इटैलियन स्कूल ऑफ एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एंड कंप्लायंस, प्रस्ताव करता हैअंतर्राष्ट्रीय कार्यकारी मास्टर एएमएल/सीएफटी डिप्लोमामनी लॉन्ड्रिंग विरोधी क्षेत्र में सबसे उन्नत अंतरराष्ट्रीय प्रशिक्षण कार्यक्रम, जिसमें इस क्षेत्र के दो सबसे प्रतिष्ठित प्रमाणपत्र प्राप्त करना शामिल है: एएमएलएसीआरटी® e CAMS®.

गुरु:

• यह प्रदान करता है उन्नत और अद्यतन तैयारी एएमएल/सीएफटी विनियमों पर, जिसमें बाध्य संस्थाओं, चेतावनी संकेतों, केवाईसी, संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग और निगरानी तकनीकों पर ध्यान केंद्रित किया गया है।
• इसे इस प्रकार संरचित किया गया है कि यह आकार ले सके। बैंकिंग और बीमा क्षेत्रों के साथ-साथ गैर-बैंकिंग क्षेत्रों में भी काम करने में सक्षम पेशेवरजैसे कि खेल, विलासिता, रियल एस्टेट और क्रिप्टोएसेट्स।
• यह आपको प्रमाणपत्र प्राप्त करने की अनुमति देता है। एएमएलएसीआरटी® और सीएएमएस®अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त।

निष्कर्ष

मिलान का मामला उन कई संकेतों में से एक है जो यह दर्शाता है कि एएमएल (अनैतिक, कानूनी और कानूनी) जोखिम अब बैंकिंग और बीमा क्षेत्रों से कहीं आगे बढ़कर फुटबॉल, विलासिता और वैकल्पिक भुगतान प्रणालियों जैसे क्षेत्रों में भी फैल गया है। VI एएमएल निर्देश यह एक सशक्त और आवश्यक नियामकीय प्रतिक्रिया का प्रतिनिधित्व करता है। लेकिन यह अकेले पर्याप्त नहीं है।

रक्षा की पहली वास्तविक पंक्ति सक्षम और पर्याप्त रूप से प्रशिक्षित पेशेवरों द्वारा प्रस्तुत की जाती है, जो संकेतों को पहचानने, विसंगतियों को पढ़ने और तुरंत हस्तक्षेप करने में सक्षम होते हैं।

यह उनकी तैयारी में है – उनकी ठोस रूप से लागू करने की क्षमता में है। केवाईसी, उचित जांच पड़ताल और एसओएस जो आज मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ सबसे महत्वपूर्ण लड़ाई लड़ रहा है।

और केवल उच्च स्तरीय प्रशिक्षण ही इस बाधा को एक वास्तव में प्रभावी उपकरण में बदल सकता है।