सर्जियो सिल्वेस्ट्री द्वारा संपादित

हाल ही में आई खबरों में गार्डिया डि फिनान्ज़ा के कैश अवे ऑपरेशन का जिक्र है, जिसका उद्देश्य हवाला नामक एक अनौपचारिक प्रणाली का भंडाफोड़ करना है। इस प्रणाली के तहत इटली से विदेशों में और इसके विपरीत धन संग्रह और हस्तांतरण किया जाता था, जिसमें बिचौलियों के एक विशाल नेटवर्क की सेवाओं और ईमानदारी पर भरोसा किया जाता था। हवाला की उत्पत्ति इस्लामी जगत में हुई: अरबी शब्द का अर्थ है "विनिमय करना" या "परिवर्तन करना", और यह प्रणाली 8वीं शताब्दी से इस्लामी न्यायशास्त्र में निहित है। यह प्रणाली मुख्य रूप से मध्य पूर्व, उत्तरी अफ्रीका, अफ्रीका के हॉर्न क्षेत्र और दक्षिण एशिया में व्यापक रूप से प्रचलित है, और इसे वैध उद्देश्यों के लिए धन हस्तांतरण हेतु विकसित किया गया था। इससे अंतरराष्ट्रीय मुद्रा परिवहन से जुड़े जोखिमों को समाप्त किया जा सकता है और दुनिया के उन सभी क्षेत्रों में सहायता प्रदान की जा सकती है जहां बैंकिंग प्रणाली का अभाव है।

कैश अवे ऑपरेशन के दौरान, जांचकर्ताओं ने पाया कि आपराधिक संगठन के सदस्यों द्वारा इस्तेमाल किए जाने वाले 193 खातों के माध्यम से 100 मिलियन यूरो के वित्तीय लेनदेन किए गए थे और 3 मिलियन यूरो के फर्जी बिल जारी किए गए थे। यह प्रणाली वित्तीय लेनदेन को समायोजित करने और इसमें शामिल व्यक्तियों को ही ज्ञात कोडों के उपयोग के माध्यम से संचालित होती थी, जिन्हें ग्राहक लेनदेन को पूरा करने के लिए दलालों को सूचित करते थे। इन सेवाओं के लिए, दलालों को 2 से 5 प्रतिशत के बीच कमीशन मिलता था। जांचकर्ताओं ने बताया कि दलाल ग्राहकों से नकद में प्राप्त राशि को इटली के उन व्यापारियों को सौंप देते थे जो नियमों का पालन करते थे। इसके बाद ये व्यापारी फर्जी बिल प्रणाली का उपयोग करके ग्राहकों द्वारा नामित इतालवी और विदेशी तृतीय-पक्ष कंपनियों को समान राशि के वायर ट्रांसफर की व्यवस्था करते थे। चेक गणराज्य, मलेशिया, फ्रांस, डेनमार्क और बेल्जियम में धन का मनी लॉन्ड्रिंग किया गया।