केवाईसी विशेषज्ञता पाठ्यक्रम – अपने ग्राहक को जानें

केवाईसी – अपने ग्राहक को जानें प्रक्रिया

प्रदर्शन

एक अच्छी केवाईसी प्रक्रिया में तीन चरण शामिल होने चाहिए:
1) ग्राहक की पहचान - प्रक्रिया का पहला भाग ग्राहक की वास्तविक पहचान सुनिश्चित करना और यह सुनिश्चित करना है कि सभी जाँचें सत्यापित हो गई हैं;
2) ग्राहक संबंधी उचित जांच पड़ताल - यह आकलन करने की प्रक्रिया है कि ग्राहक कौन है, वे किन गतिविधियों में संलग्न हैं और वे किन भौगोलिक क्षेत्रों में काम करते हैं। उचित जांच पड़ताल की आवश्यकताएं सरल उपायों से लेकर उच्च जोखिम वाले व्यक्तियों, गतिविधियों या परिचालन क्षेत्रों के लिए उच्च स्तर की गहन जांच तक हो सकती हैं।
3) निरंतर निगरानी – ग्राहकों की निरंतर निगरानी बनाए रखना और व्यवसाय में किसी भी महत्वपूर्ण बदलाव या भिन्नता की जांच करना महत्वपूर्ण है।
इस पाठ्यक्रम को इस तरह से डिज़ाइन किया गया है कि वित्तीय अपराध जोखिम पेशेवर अपने संगठनों के भीतर मनी लॉन्ड्रिंग, कर चोरी, वित्तीय अपराध और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों को कुशलतापूर्वक और प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए आवश्यक ज्ञान प्राप्त कर सकें।
यह पाठ्यक्रम इन विषयों और अंतरराष्ट्रीय और स्थानीय नियामक निकायों द्वारा पहचाने गए शासन और आंतरिक नियंत्रण के विशिष्ट पहलुओं पर केंद्रित है।
यह पाठ्यक्रम प्रशिक्षकों के व्यापक अनुभव पर आधारित है, जिसमें उन्होंने विभिन्न प्रकार के वित्तीय संस्थानों के साथ काम किया है और उन्हें पाठ्यक्रम प्रदान किए हैं।
इस प्रकार, यह व्यावहारिक और संवादात्मक दोनों होगा और वित्तीय संस्थानों और अन्य संबंधित संस्थाओं में अनुपालन, वित्त और जोखिम पेशेवरों के लिए रुचिकर होना चाहिए।

स्थान

यह कोर्स उपलब्ध है और इसका उपयोग निम्नलिखित तरीकों से किया जा सकता है:
– भौतिक कक्षा
वेबिनार क्लासरूम
– ई-लर्निंग

उद्देश्य

इस पाठ्यक्रम का उद्देश्य उन कानूनी और नियामक दिशानिर्देशों का व्यवस्थित और व्यापक विश्लेषण प्रदान करना है जिनका कंपनियों को मनी लॉन्ड्रिंग, कर चोरी और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों के प्रबंधन में पालन करना चाहिए।
यह पाठ्यक्रम उपर्युक्त वित्तीय अपराध जोखिमों के लिए शासन, जोखिम प्रबंधन और आंतरिक नियंत्रण में सर्वोत्तम प्रथाओं को शामिल करता है। इसमें कई केस स्टडी, अभ्यास और चर्चा के बिंदु शामिल हैं, और इस प्रकार यह अत्यंत व्यावहारिक और संवादात्मक होगा।
प्रतिभागी केवाईसी प्रक्रिया की बेहतर समझ और सराहना विकसित करेंगे:
अंतर्राष्ट्रीय कानूनी और नियामक ढांचा जिसके अंतर्गत ग्राहक की उचित जांच-पड़ताल आवश्यक है;

इस ढांचे को स्थानीय कानूनों और ग्राहक जोखिम प्रबंधन प्रथाओं में शामिल करना;
ग्राहकों, उत्पादों, भौगोलिक क्षेत्र और व्यवसाय के लिए विशिष्ट उच्च जोखिम वाले खतरे और चुनौतियाँ;
धन शोधन, कर चोरी और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों के प्रबंधन के लिए एक समग्र दृष्टिकोण हेतु जोखिम-आधारित व्यवसाय मूल्यांकन ढांचा आवश्यक है;
वित्तीय अपराध के जोखिमों को रोकने, पहचानने और उनसे सुरक्षा प्रदान करने में ग्राहक की उचित सावधानी का महत्व;
वित्तीय अपराध के जोखिमों के प्रबंधन में शासन, आंतरिक नियंत्रण और संस्कृति का महत्व;
वित्तीय अपराध जोखिम प्रबंधन में खतरे को बढ़ाने और निरंतर प्रबंधन करने की प्रक्रियाएं।

STRUTTURA

मिश्रित मोड में 18 मॉड्यूल (9 कक्षा मॉड्यूल + 9 ई-लर्निंग मॉड्यूल)।
यह कोर्स 4 महीने तक चलता है और इसे 18 मॉड्यूल में व्यवस्थित किया गया है, जिन्हें मिश्रित मोड में पूरा किया जाता है।
प्रत्येक मॉड्यूल में आधे दिन की कक्षा में उपस्थिति और 3 सप्ताह की ई-लर्निंग शामिल है:
ई-लर्निंग मॉड्यूल समय के हिसाब से कक्षा मॉड्यूल का अनुसरण करता है, विषयों पर अधिक गहराई से चर्चा करता है और परीक्षणों के संचालन के माध्यम से पूरा होने पर कौशल के प्रमाणीकरण की अनुमति देता है।
लगभग 10 मिनट के औसत दैनिक समय के साथ जांच करें।
इस पाठ्यक्रम में एक महत्वपूर्ण व्यावहारिक गतिविधि शामिल है, जिसके लिए दोपहर का समय समर्पित किया जाता है।
कक्षा में बिताए गए दिनों से लेकर छात्रों द्वारा स्वयं प्रस्तावित वास्तविक मामलों के व्यावहारिक विश्लेषण तक, सभी विषयों पर चर्चा की जाएगी।
हस्तक्षेप से पहले, और विश्लेषण और पूर्ण चर्चा या निर्देशित अभ्यास के अधीन।
शिक्षक से।
जो लोग ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर मध्यवर्ती परीक्षा और अंतिम परीक्षा उत्तीर्ण करेंगे, उन्हें KYCCERT® द्वितीय-स्तरीय प्रमाणन प्राप्त होगा।

कार्यक्रम

मॉड्यूल 1: भौतिक/आभासी कक्षा में
गोल मेज

मॉड्यूल 2 – ई-लर्निंग में
ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर अध्ययन

मॉड्यूल 3: भौतिक/आभासी कक्षा में
धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय नियामक ढांचा
– मॉड्यूल में शामिल विषयों की प्रस्तुति
– सत्र से पूर्व के दिनों में छात्रों द्वारा प्रस्तावित विशिष्ट मामलों के विश्लेषण और व्यापक चर्चा के साथ व्यावहारिक अभ्यास, जिसमें शिक्षक द्वारा निर्देशित संभावित अभ्यास भी शामिल हैं।
मॉड्यूल के अंत में प्रश्नोत्तर सत्र

मॉड्यूल 4: में  ई - लर्निंग
ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर अध्ययन
– ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर सीखने के मूल्यांकन की परीक्षा 

मॉड्यूल 5: भौतिक/आभासी कक्षा में
केवाईसी – उचित जांच-पड़ताल और लाभकारी स्वामित्व
– मॉड्यूल में शामिल विषयों की प्रस्तुति
– सत्र से पूर्व के दिनों में छात्रों द्वारा प्रस्तावित विशिष्ट मामलों के विश्लेषण और व्यापक चर्चा के साथ व्यावहारिक अभ्यास, जिसमें शिक्षक द्वारा निर्देशित संभावित अभ्यास भी शामिल हैं।
मॉड्यूल के अंत में प्रश्नोत्तर सत्र

मॉड्यूल 6: में  ई - लर्निंग
ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर अध्ययन
– ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर सीखने के मूल्यांकन की परीक्षा 

मॉड्यूल 7: भौतिक/आभासी कक्षा में
केवाईसी – जोखिम-आधारित दृष्टिकोण
– मॉड्यूल में शामिल विषयों की प्रस्तुति
– सत्र से पूर्व के दिनों में छात्रों द्वारा प्रस्तावित विशिष्ट मामलों के विश्लेषण और व्यापक चर्चा के साथ व्यावहारिक अभ्यास, जिसमें शिक्षक द्वारा निर्देशित संभावित अभ्यास भी शामिल हैं।
मॉड्यूल के अंत में प्रश्नोत्तर सत्र

मॉड्यूल 8: में  ई - लर्निंग
ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर अध्ययन
– ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर सीखने के मूल्यांकन की परीक्षा 

मॉड्यूल 9: भौतिक/आभासी कक्षा में
संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग, लेनदेन निगरानी और सीएफटी
– मॉड्यूल में शामिल विषयों की प्रस्तुति
– सत्र से पूर्व के दिनों में छात्रों द्वारा प्रस्तावित विशिष्ट मामलों के विश्लेषण और व्यापक चर्चा के साथ व्यावहारिक अभ्यास, जिसमें शिक्षक द्वारा निर्देशित संभावित अभ्यास भी शामिल हैं।
मॉड्यूल के अंत में प्रश्नोत्तर सत्र

मॉड्यूल 10: में  ई - लर्निंग
ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर अध्ययन
– ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर सीखने के मूल्यांकन की परीक्षा 

मॉड्यूल 11: भौतिक/आभासी कक्षा में
मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी निरीक्षण
– मॉड्यूल में शामिल विषयों की प्रस्तुति
– सत्र से पूर्व के दिनों में छात्रों द्वारा प्रस्तावित विशिष्ट मामलों के विश्लेषण और व्यापक चर्चा के साथ व्यावहारिक अभ्यास, जिसमें शिक्षक द्वारा निर्देशित संभावित अभ्यास भी शामिल हैं।
मॉड्यूल के अंत में प्रश्नोत्तर सत्र

मॉड्यूल 12: में  ई - लर्निंग
ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर अध्ययन
– ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर सीखने के मूल्यांकन की परीक्षा 

मॉड्यूल 13: भौतिक/आभासी कक्षा में
अपने ग्राहक को जानो
– मॉड्यूल में शामिल विषयों की प्रस्तुति
– सत्र से पूर्व के दिनों में छात्रों द्वारा प्रस्तावित विशिष्ट मामलों के विश्लेषण और व्यापक चर्चा के साथ व्यावहारिक अभ्यास, जिसमें शिक्षक द्वारा निर्देशित संभावित अभ्यास भी शामिल हैं।
मॉड्यूल के अंत में प्रश्नोत्तर सत्र

मॉड्यूल 14: में  ई - लर्निंग
ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर अध्ययन
– ई-लर्निंग प्लेटफॉर्म पर सीखने के मूल्यांकन की परीक्षा 

मॉड्यूल 15: भौतिक/आभासी कक्षा में
– अंतिम परीक्षा का सिमुलेशन

मॉड्यूल 16: भौतिक/आभासी कक्षा में
– अंतिम परीक्षा का सिमुलेशन

मॉड्यूल 17: भौतिक/आभासी कक्षा में
– अंतिम परीक्षा

मॉड्यूल 18: भौतिक/आभासी कक्षा में
– अंतिम परीक्षा

फाइनेंसिंग

मुख्य संस्था द्वारा उपलब्ध कराए गए संसाधनों की बदौलत इस पाठ्यक्रम का वित्तपोषण संभव है। अंतर-पेशेवर निधियाँ।