मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी मामलों के लिए जिम्मेदार व्यक्ति के रूप में निदेशक मंडल के एक सदस्य को नियुक्त करना अनिवार्य होगा।

बैंक ऑफ इटली ने 1 अगस्त के अपने प्रावधान में इसका प्रावधान किया है, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उद्देश्यों के लिए संगठन, प्रक्रियाओं और आंतरिक नियंत्रणों से संबंधित पिछले प्रावधानों में संशोधन किया गया है और साथ ही, 14 जून, 2022 को अपनाए गए यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण के दिशानिर्देशों को लागू किया गया है। 

 

नए प्रावधान बैंकों, प्रतिभूति ब्रोकरेज फर्मों, परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों, भुगतान और इलेक्ट्रॉनिक मुद्रा संस्थानों, वित्तीय मध्यस्थों (पट्टे, फैक्टरिंग और उपभोक्ता ऋण कंपनियों), 106 TUB रजिस्टर के विशेष अनुभाग में पंजीकृत ट्रस्ट कंपनियों, पोस्टे इटालियन और कासा डिपोसिटी ई प्रेस्टीटी पर लागू होते हैं।

 

इन सभी संस्थाओं को नए नियमों के लागू होने के बाद कॉर्पोरेट निकायों के पहले नवीनीकरण के समय और किसी भी मामले में 30 जून, 2026 से पहले एक मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी अधिकारी (या संक्षेप में, एएमएल प्रबंध निदेशक) नियुक्त करना आवश्यक है।

 

मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीतियों, नियंत्रणों और प्रक्रियाओं के साथ-साथ प्राप्तकर्ता के व्यवसाय मॉडल और जिस क्षेत्र में वह काम करता है, उसके बारे में एएमएल प्रबंध निदेशक के पास पर्याप्त ज्ञान, कौशल और अनुभव होना चाहिए। उसे अपने कर्तव्यों को प्रभावी ढंग से निभाने के लिए पर्याप्त समय और संसाधन उपलब्ध होने चाहिए।

 

बैंक ऑफ इटली के अनुसार, प्रबंध निदेशक मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी विभाग के प्रमुख (जो हालांकि प्रबंध निदेशक की नई भूमिका नहीं निभा सकेंगे) और शासी निकायों के बीच प्राथमिक संपर्क बिंदु होंगे, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों के महत्व को पूरी तरह से समझने के लिए आवश्यक जानकारी प्रदान करें।

 

इस नई भूमिका के कर्तव्यों में कॉर्पोरेट निकायों को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उल्लंघनों और उनके द्वारा ज्ञात महत्वपूर्ण मुद्दों के बारे में सूचित करना और उचित जोखिम न्यूनीकरण उपायों की सिफारिश करना भी शामिल है।

 

संक्षेप में, यह एक नया विकास है जिसका कॉर्पोरेट गवर्नेंस और विशेष रूप से आंतरिक नियंत्रण प्रणाली पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ना तय है। यह मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उपायों और समर्पित विभाग की केंद्रीय भूमिका को और अधिक सुदृढ़ और मजबूत बनाता है। 

 

आने वाले महीनों में, हजारों मध्यस्थों से एएमएल मुख्य कार्यकारी अधिकारी के रूप में नियुक्त किए जाने वाले व्यक्ति की पहचान करने के लिए कहा जाएगा। इस व्यक्ति के पास सभी बोर्ड सदस्यों के लिए निर्धारित व्यावसायिकता, सत्यनिष्ठा और ईमानदारी की आवश्यकताओं के अतिरिक्त, नए पर्यवेक्षी प्रावधानों द्वारा आवश्यक विशिष्ट कौशल होने चाहिए, साथ ही उपर्युक्त भूमिका के लिए आवश्यक समय समर्पित करने की प्रतिबद्धता भी होनी चाहिए।