AMLACERT® प्रमाणन के वार्षिक नवीनीकरण के लिए विनियम

Premise
AMLACERT® प्रमाणन के लिए वार्षिक नवीनीकरण प्रणाली निरंतर, सत्यापन योग्य और पता लगाने योग्य प्रशिक्षण के सिद्धांत पर आधारित है, जो यूरोपीय व्यावसायिक योग्यता मानकों और विधायी डिक्री 231/2007 के प्रावधानों के साथ-साथ बैंक ऑफ इटली, यूआईएफ, ईबीए और एफएटीएफ के दिशानिर्देशों के अनुसार है।
एएमएलएसीआरटी® प्रमाणन एक पेशेवर योग्यता का प्रतिनिधित्व करता है जो वस्तुनिष्ठ रूप से और सत्यापन योग्य रूप से मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने (एएमएल/सीएफटी) में आवश्यक विशेषज्ञ कौशल के अधिकार और समय के साथ रखरखाव को प्रमाणित करता है।
तीसरे पक्षों के प्रति गारंटी उपकरण के रूप में, AMLACERT® प्रमाणन पेशेवर की विश्वसनीयता और प्रतिष्ठा के साथ-साथ उन संस्थाओं की जवाबदेही की रक्षा करता है जिनके लिए वे काम करते हैं।
इसी कारणवश, अज्ञात या अप्रमाणित स्रोत वाले या सीखने के स्तर के आधिकारिक प्रमाणन के बिना सीएफपी का उपयोग पुन:प्रमाणीकरण उद्देश्यों के लिए नहीं किया जा सकता है।
केवल प्रशिक्षण गतिविधियाँ जिनमें कौशल का अंतिम मूल्यांकन किया जाता है और किसी योग्य या मान्यता प्राप्त निकाय द्वारा प्रमाण पत्र जारी किया जाता है, प्रमाणन की वैधता बनाए रखने में योगदान दे सकती हैं।
यूरोपियन स्कूल ऑफ बैंकिंग मैनेजमेंट, एएमएलएसीईआरटी® के प्रमाणन निकाय के रूप में, पुन:प्रमाणीकरण में योगदान देने वाले प्रशिक्षण पाठ्यक्रमों के अनुपालन, पता लगाने की क्षमता और गुणवत्ता की निगरानी के लिए जिम्मेदार है, यह सुनिश्चित करते हुए कि योग्यता समय के साथ अपने कानूनी, व्यावसायिक और प्रतिष्ठात्मक मूल्य को बनाए रखती है।

अनुच्छेद 1 – पुनः प्रमाणीकरण का उद्देश्य
AMLACERT® प्रमाणन के वार्षिक नवीनीकरण का उद्देश्य निम्नलिखित है:

1. यह सुनिश्चित करें कि प्रमाणित पेशेवर मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (सीएफटी) में तकनीकी और नियामक कौशल के निरंतर और अद्यतन स्तर को बनाए रखता है;
2. यह सुनिश्चित करें कि प्रशिक्षण संबंधी अद्यतन दस्तावेजीकृत, सत्यापन योग्य और यूरोपीय तथा राष्ट्रीय मानकों के अनुरूप हों, जो FATF की सिफारिशों, EBA के दिशानिर्देशों और बैंक ऑफ इटली के प्रावधानों के अनुरूप हों;
3. प्रमाणन को बनाए रखने के लिए एक आवश्यक शर्त के रूप में प्रशिक्षण पाठ्यक्रमों और संबंधित व्यावसायिक क्रेडिट की पता लगाने की क्षमता और बाहरी सत्यापन सुनिश्चित करना;
4. स्नातकों और प्रमाणपत्र धारकों के रजिस्टर में सक्रिय पंजीकरण बनाए रखें, जो सार्वजनिक परामर्श के लिए एक आधिकारिक रजिस्टर है;
5. वर्तमान कानून द्वारा निर्धारित प्रशिक्षण आवश्यकताओं के अनुपालन के सत्यापन योग्य दस्तावेजी साक्ष्य प्रदान करें, ताकि उस संस्था के निदेशक मंडल, कानूनी प्रतिनिधि और पर्यवेक्षी निकायों की सुरक्षा सुनिश्चित हो सके जहां प्रमाणपत्र लागू होता है।

विशेष रूप से, विधायी डिक्री 231/2001 के अनुसार संगठन, प्रबंधन और नियंत्रण मॉडल के प्रयोजनों के लिए अपनी वैधता और प्रभावशीलता बनाए रखने के लिए, AMLACERT® प्रमाणन निम्नलिखित होना चाहिए:

• प्रतिवर्ष नवीनीकृत;
• अंतिम परीक्षा सहित, अनुरेखणीय और सत्यापन योग्य प्रशिक्षण पाठ्यक्रमों पर आधारित;
• विधायी डिक्री 231/2007 के अनुच्छेद 16 और एएमएल प्रशिक्षण दायित्वों के संबंध में बैंक ऑफ इटली के प्रावधानों के अनुसार प्रशिक्षण की निरंतरता और व्यवस्थित प्रकृति को प्रदर्शित करने के लिए उपयुक्त वस्तुनिष्ठ साक्ष्य (प्रमाणपत्र, रजिस्टर, मूल्यांकन परीक्षण) के साथ।

ये आवश्यकताएं एएमएलएसीईआरटी® प्रमाणन को संगठनात्मक अनुपालन के लिए एक उपयुक्त उपकरण के रूप में मान्यता प्राप्त करने और निरीक्षण या प्रशासनिक कार्यवाही की स्थिति में संगठन और उसके वरिष्ठ निकायों की सुरक्षा के लिए मॉडल 231 के रोकथाम और प्रशिक्षण उपायों में शामिल किए जाने की अनुमति देती हैं।

अनुच्छेद 2 – अवधि और समाप्ति
AMLACERT® प्रमाणन एक वर्ष के लिए वैध है।
उपलब्धि प्राप्त होने के बाद अगले वर्ष की 31 दिसंबर को स्वाभाविक समय सीमा निर्धारित की गई है।
सदस्यता का नवीनीकरण 1 जनवरी से अगले वर्ष के 31 दिसंबर तक वैध रहता है, बशर्ते आवश्यक व्यावसायिक प्रशिक्षण क्रेडिट (सीएफपी) प्राप्त कर लिए गए हों और वार्षिक सदस्यता शुल्क का भुगतान कर दिया गया हो।

अनुच्छेद 3 – आवश्यक प्रशिक्षण क्रेडिट
अपने AMLACERT® प्रमाणन को नवीनीकृत करने के लिए, आपको प्रशिक्षण वर्ष के दौरान 20 व्यावसायिक प्रशिक्षण क्रेडिट (CFP) प्राप्त करने होंगे।
यूरोपियन स्कूल ऑफ बैंकिंग मैनेजमेंट के माध्यम से निम्नलिखित तरीकों से क्रेडिट अर्जित किए जा सकते हैं:

• 8. सीएफपी: किसी बाध्य इकाई के संगठन के भीतर एएमएल भूमिका निभाने वाले व्यक्तियों (एएमएल प्रबंधक, संपर्क व्यक्ति, विशेषज्ञ या लेखा परीक्षक) को स्वतः मान्यता प्राप्त होती है;
• 9 सीएफपी: स्कूल द्वारा आयोजित किए गए पाठ्यक्रमों में से चुने गए 4 एएमएल/सीएफटी लघु पाठ्यक्रमों में भाग लेकर प्राप्त किया जाता है (प्रत्येक पाठ्यक्रम के लिए 2 सीएफपी + पैकेज पूरा होने पर 1 अतिरिक्त सीएफपी);
• 3 सीएफपी: राष्ट्रीय मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी फोरम® में भागीदारी के लिए।

अनुच्छेद 4 – वसूली और ज़ब्ती

• एक वर्ष तक नवीनीकरण न होने की स्थिति में, पेशेवर को अगले प्रशिक्षण अवधि में 40 सीएफपी (20 + 20) प्राप्त करने होंगे।
• दो लगातार वर्षों तक नवीनीकरण न कराने पर, प्रमाण पत्र की वैधता समाप्त हो जाती है और तीसरे वर्ष से, इसका नवीनीकरण कराने के लिए एएमएल/सीएफटी डिप्लोमा मास्टर कार्यक्रम या समकक्ष प्रशिक्षण कार्यक्रम में पूर्ण उपस्थिति अनिवार्य है, जिसमें अंतिम लिखित परीक्षा को दोहराना भी शामिल है।

अनुच्छेद 5 – एसीएएमएस® क्रेडिट और अन्य बाहरी निकायों के क्रेडिट की मान्यता
ACAMS® के माध्यम से अर्जित व्यावसायिक प्रशिक्षण क्रेडिट (CFP) को नीचे निर्दिष्ट सीमाओं के भीतर और निर्दिष्ट विधियों के अनुसार मान्यता दी जाती है।

1. ACAMS® द्वारा जारी किए गए प्रशिक्षण क्रेडिट वार्षिक रूप से आवश्यक कुल CFP के अधिकतम 25% (अर्थात 20 में से 5 CFP) तक मान्यता प्राप्त कर सकते हैं, बशर्ते कि:
   या प्रशिक्षण गतिविधियों से प्राप्त कौशल का अंतिम मूल्यांकन या परीक्षण किया जाए;
   या फिर उस देश के एएमएल/सीएफटी नियमों के अनुरूप हों जिसमें पेशेवर व्यक्ति अपनी गतिविधि करता है;
   या फिर ACAMS® द्वारा जारी किए गए आधिकारिक, दस्तावेजी और सत्यापन योग्य प्रमाण पत्र के साथ हों।
2. अंतिम परीक्षा या वस्तुनिष्ठ शिक्षण मूल्यांकन के बिना प्रशिक्षण गतिविधियों या वेबिनारों के लिए क्रेडिट नहीं दिए जाएंगे, एक अपवाद को छोड़कर:
   नेशनल एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग फोरम® में भागीदारी के लिए सीएफपी से सम्मानित किया गया, जो कि यूरोपियन स्कूल ऑफ बैंकिंग मैनेजमेंट और इटैलियन एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एंड कंप्लायंस स्कूल द्वारा सीधे आयोजित और पर्यवेक्षित एक आधिकारिक कार्यक्रम है।
   हालांकि इन क्रेडिट के लिए अंतिम परीक्षा की आवश्यकता नहीं होती है, फिर भी AMLACERT® नवीनीकरण के प्रयोजनों के लिए इन्हें पूरी तरह से वैध माना जाता है क्योंकि यह आयोजन शैक्षिक निगरानी, ​​उपस्थिति नियंत्रण और स्कूल द्वारा स्वयं प्रशिक्षण सामग्री के सत्यापन के अधीन है।
3. अन्य प्रशिक्षण गतिविधियों के माध्यम से प्राप्त किए गए सीएफपी, जो मान्यता प्राप्त नहीं हैं, सत्यापित नहीं किए जा सकते हैं, या जिनमें सीखने के स्तर का आधिकारिक प्रमाणन नहीं है, उनका उपयोग एएमएलएसीईआरटी® पुन:प्रमाणीकरण के प्रयोजनों के लिए नहीं किया जा सकता है।

अनुच्छेद 6 – ईएसबी प्रशिक्षण की व्यापकता की आवश्यकता
AMLACERT® सत्यापन के प्रयोजनों के लिए, वार्षिक प्रशिक्षण क्रेडिट का कम से कम 60% हिस्सा यूरोपियन स्कूल ऑफ बैंकिंग मैनेजमेंट या इटैलियन स्कूल ऑफ एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एंड कंप्लायंस, जो आधिकारिक प्रमाणन निकाय हैं, द्वारा प्रदान की गई प्रशिक्षण गतिविधियों के माध्यम से अर्जित किया जाना चाहिए।
यह नियम गारंटी, अनुपालन और पता लगाने की क्षमता संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करता है, जैसे:

• आंतरिक क्रेडिट के साथ-साथ कौशल की वस्तुनिष्ठ जांच भी की जाती है;
• स्कूल इस रिलीज के लिए प्रत्यक्ष रूप से जिम्मेदार है।

अनुच्छेद 7 – नवीनीकरण प्रक्रियाएँ

1. पेशेवर व्यक्ति को अगली वैधता अवधि से पहले वाले वर्ष के 31 दिसंबर तक नवीनीकरण का समय निर्धारित करना होगा।
2. नवीनीकरण निम्नलिखित तरीके से पूरा किया जाता है:
   या प्रमाणित एएमएल/सीएफटी प्रबंधकों के रजिस्टर में वार्षिक सदस्यता शुल्क (नवीनीकरण किए जा रहे वर्ष से संबंधित) का भुगतान;
   या प्राप्त किए गए सीएफपी को प्रमाणित करने वाले दस्तावेज़ों की प्रस्तुति;
   या प्रमाणन आयोग द्वारा सत्यापन और प्रमाणीकरण।
3. विद्यालय अपने विवेकानुसार, घोषित क्रेडिट की वैधता की पुष्टि करने के लिए प्रमाण पत्र, परीक्षा या शैक्षिक साक्ष्य का अनुरोध कर सकता है।

अनुच्छेद 8 – जाँच और निरीक्षण
प्रमाणन आयोग घोषित प्रशिक्षण गतिविधियों की सटीकता सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर जाँच करता है। झूठी घोषणाओं या अप्रमाणित दस्तावेज़ों की स्थिति में, जाँच पूरी होने तक प्रमाणन रद्द या निलंबित किया जा सकता है।

अनुच्छेद 9 – आधिकारिक दस्तावेज़ीकरण और पता लगाने की क्षमता
2026 से शुरू होकर, प्रमाणन, नवीनीकरण और अर्जित क्रेडिट से संबंधित सभी जानकारी आपके व्यक्तिगत डिजिटल कार्ड और स्कूल के डेटाबेस से जुड़े आधिकारिक सत्यापन और प्रामाणिकता क्यूआर कोड का उपयोग करके myESB.eu प्लेटफॉर्म पर परामर्श के लिए उपलब्ध होगी।

अनुच्छेद 10 – विनियम की प्रभावी तिथि और अद्यतन
यह विनियमन यूरोपियन स्कूल ऑफ बैंकिंग मैनेजमेंट की वेबसाइट पर प्रकाशित किया गया है और आवश्यकता पड़ने पर यूरोपियन स्कूल ऑफ बैंकिंग मैनेजमेंट की वैज्ञानिक समिति के प्रस्ताव द्वारा इसे वार्षिक रूप से अद्यतन किया जा सकता है।

Allegati

• मान्यता प्राप्त गतिविधियों के लिए सीएफपी सारांश तालिका
• बाह्य ऋण मान्यता के लिए अनुरोध हेतु दिशानिर्देश
• AMLACERT® नवीनीकरण के लिए स्व-प्रमाणन प्रपत्र